ЦБ оценил, сколько россиян переводили деньги на карты теневого бизнеса
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMi8xODQ5ODkxNDIwLTAtMC0zMDcyLTE3MjgtMTkyMHgwLTgwLTAtMC1kNzgyYjA4OTUzMzQ3ODE3NjgyZDJiYzc5M2I3ZTViZl9QdGhleDZmLmpwZw.webp?w=1920)
Около десяти миллионов клиентов российских банков в 2024 году переводили деньги на карты теневого бизнеса. Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
«Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — отметил Шабля.
По его словам крупные неформальные площадки теневых финансовых услуг используют для проведения подозрительных операций тысячи карт физических лиц. Они технологически развиты, а операциями по подконтрольным им счетам управляет объединенное программное обеспечение.
Часто организаторы незаконного бизнеса работают из-за границы.
Банк России отслеживает активность организаторов дропперских схем и делится своими алгоритмами с банками, которые затем могут предотвратить подобные случаи.
Обычно свои деньги на карты теневого бизнеса переводят молодые люди из регионов, где средний уровень доходов ниже и карты для теневого процессинга стоят меньше.
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMi9hcnRpY2xlc2ltYWdlMjAyNDEyNDQtYWdtcHNtei1rbm9zYnhmLmpwZw.webp?w=1920)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMi9taW56ZHJhdi1yZi10ZWxlZ3JhbS5qcGc.webp?w=1920)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMi9zbmltb2stZWtyYW5hLTIwMjQtMTItMjYtMDkyMTU2LnBuZw.webp?w=1920)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNC8xMi9hcnRpY2xlc2ltYWdlMjAyNDEycmFuLTY1ODgtbWhpYnhsci5qcGc.webp?w=1920)